Banke pitaju klijente i da li su politički aktivni

Bankama nije dovoljno što znaju kakav nam je bračni status, koliku kiriju plaćamo i koliko dece imamo, nego nas sada pitaju i da li smo politički eksponirani.

Filip J. požalio se “Blicu” da su ga upravo to pitali u jednoj banci. Objasnili su mu da potreba za posedovanjem ove informacije ima utemeljenje u Zakonu o sprečavanju pranja novca i finansiranju terorizma.

– Banka me pozvala da potpišem neke izmene ugovora i radnica mi je dala da popunim upitnik. Šokirao sam se kada sam naišao na pitanje “Da li ste politički eksponirani?“. Smatram da je pripadnost stranci moja lična stvar i ne shvatam zbog čega je banci to bitno. Kada sam zatražio objašnjenje, rekli su da im je to naložila Narodna banka Srbije zbog straha od pranja novca i da ako ne popunim, mogu da raskinu ugovor sa mnom – kaže on za “Blic“ .

U banci tvrde da rade po zakonu.

– U zakonu piše da je banka dužna da utvrdi da li je klijent politički eksponirana ličnost ili ne. Ukoliko jeste, za banku to znači da mora da pribavi podatke o poreklu imovine funkcionera, kao i da sa posebnom pažnjom prati transakcije i druge poslovne aktivnosti funkcionera u toku trajanja poslovnog odnosa.

Čak ukoliko banka utvrdi da je klijent postao funkcioner u toku poslovnog odnosa, dužna je da primeni iste radnje i mere – kažu u banci.

Iz odgovora NBS i iz tog istog zakona, međutim, vidi se da banke često ne razumeju propise, pa preteruju u ažurnosti i pitaju i ono što ne bi trebalo.

– NBS ne propisuje pitanja koja bi banke trebalo da postavljaju klijentima. Zakonom je samo propisano da su banke dužne da upoznaju klijenta. Pojam „politički eksponiran“ apsolutno ne postoji u zakonu, već samo pojam „strani funkcioner“ pod kojim se, saglasno zakonu, podrazumeva fizičko lice koje obavlja ili je u poslednjoj godini obavljalo javnu funkciju u stranoj državi ili u međunarodnoj organizaciji – kažu u NBS.

Blic